为何要建立连续的经营记录
小贩、餐饮和商店每天可能有现金、电子钱包、转账与赊账等多种收款方式。如果只有零散的记忆，很难向任何咨询人员清楚解释整体营业趋势。
把不同收款渠道分开记录，并坚持每天或每周更新，比事后尝试一次补齐几个月数字更可核对。
简单的每日销售表
可以从日期、营业地点、现金收入、无现金收入、退款及备注开始。若有不同店面或摊位，宜分开记录，避免重复计算。
销售金额不等于利润；不要把全部进账视作可自由使用的资金。确认是否包含税费、平台扣款和退款同样重要。
采购、存货与经营支出
餐饮经营者可分列原材料、包装、员工及租金；商店可记录进货日期、供应商、数量和成本；小贩可先保留可取得的采购票据。
对于容易过期的存货，可加入损耗或报废记录。记录不需要一开始就很复杂，但应该尽量真实、持续并可追溯。
让记录与实际交易对应
将销售清单、收款截图、发票及银行记录按照月份整理，标出大额或特别交易的原因。若现金交易较多，可说明日常结算方式。
不要在信息不确定时凭空补写收据或修改过去的数字。清楚说明资料缺口比制造看似漂亮的报表更可靠。
融资讨论前如何使用这些记录
用过去数月可核对的资料概括营业规模、季节变化及可能的资金缺口，再结合具体用途说明为什么需要周转或添购设备。
不同机构会要求不同期间和格式的资料。初步咨询无需上传身份证或完整银行流水，后续提交任何敏感资料前请先核实接收机构。
本文仅提供一般商业融资资讯，不构成金融建议、贷款要约或审批保证。实际要求以相关机构说明为准。